[State Tax 2026] 50주 property tax effective rate -- NJ 2.28% Top / Hawaii 0.22%
1시간 전한 줄 결론
property tax = 주가 아닌 county / city / school district 가 부과. 'state rate' 은 평균값이며 실제는 같은 주 내에서도 카운티마다 30~50% 편차. Tax Foundation 2026 'effective rate'(median home value 대비 median 실 납부) 기준 -- 최고 New Jersey 2.28%, Illinois 2.26%, Connecticut 1.91%, Vermont 1.90%, Wisconsin 1.85%, Texas 1.74%, New York 1.72%, Ohio 1.56%, Pennsylvania 1.58%, Massachusetts 1.32%. 최저 -- Hawaii 0.22%, Alabama 0.31%, Louisiana 0.38%, Colorado 0.45%, South Carolina 0.57%, Mississippi 0.55%, West Virginia 0.58%, Arkansas 0.53%, Kentucky 0.60%, Florida 0.76%, California 0.76%(Prop 13). 한인 빈도 실수 -- ① 'effective rate 낮으면 세금 적다' -> 집값 곱해야 함(Hawaii 0.22% but median $850K = $1,870, Alabama 0.31% median $180K = $560), ② 'California 0.76% = 평생 그대로'라며 매매 시 reassessment 모름 -> Prop 13 = 매매 시 시가 재평가, ③ Texas 1.74% but homestead exemption 미신청.
최고 Top 10 (effective rate, Tax Foundation 2026)
| 순위 | 주 | effective rate | median home | median 세금 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | New Jersey | 2.28% | $420,000 | $9,576 |
| 2 | Illinois | 2.26% | $240,000 | $5,424 |
| 3 | Connecticut | 1.91% | $330,000 | $6,303 |
| 4 | Vermont | 1.90% | $280,000 | $5,320 |
| 5 | Wisconsin | 1.85% | $220,000 | $4,070 |
| 6 | New Hampshire | 1.93% | $390,000 | $7,527 |
| 7 | Texas | 1.74% | $300,000 | $5,220 |
| 8 | New York | 1.72% | $400,000 | $6,880 |
| 9 | Pennsylvania | 1.58% | $230,000 | $3,634 |
| 10 | Ohio | 1.56% | $190,000 | $2,964 |
최저 Top 10 (effective rate)
| 순위 | 주 | effective rate | median home | median 세금 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Hawaii | 0.22% | $850,000 | $1,870 |
| 2 | Alabama | 0.31% | $180,000 | $558 |
| 3 | Louisiana | 0.38% | $190,000 | $722 |
| 4 | Colorado | 0.45% | $500,000 | $2,250 |
| 5 | Arkansas | 0.53% | $170,000 | $901 |
| 6 | Mississippi | 0.55% | $160,000 | $880 |
| 7 | South Carolina | 0.57% | $250,000 | $1,425 |
| 8 | West Virginia | 0.58% | $140,000 | $812 |
| 9 | Kentucky | 0.60% | $180,000 | $1,080 |
| 10 | Wyoming | 0.55% | $280,000 | $1,540 |
한인 인기 주 property tax (median, FACT)
- California -- 0.76% but median $700K = $5,320, Prop 13 보호(매매 시 재평가)
- New Jersey -- 2.28% (전국 1위), median $9,576, 일부 카운티 $15,000+
- New York -- 1.72% but NYC 0.88% (낮음, but 콘도 평가 별도), Westchester $14,000+ 흔함
- Texas -- 1.74%, Harris County(Houston) 2.0%+, homestead exemption $100K 차감
- Florida -- 0.76%, Save Our Homes cap 연 3% / CPI 중 낮은 것, Miami-Dade 1.02%
- Georgia -- 0.88%, Atlanta Fulton County 1.0%, homestead $2K~$32K
- Illinois -- 2.26% (전국 2위), Cook County(Chicago) 2.1%, suburb $10,000+
- Washington -- 0.93%, Seattle King County 1.0%, 1% cap 적용
- Virginia -- 0.86%, Fairfax County 1.11%
- Massachusetts -- 1.32%, Boston Suffolk 1.04%, Newton 1.18%
한인 빈도 실수
- effective rate 만 보고 결정 -- 집값 곱해야 실액, Hawaii 0.22% 보다 Alabama 0.31% 가 절대액 적음
- California Prop 13 재평가 -- 매매 시 시가 기반 재평가, 부모 -> 자식 상속 시 일부 보호(Prop 19 후 제한)
- Texas homestead exemption 미신청 -- $100K(2023~) 차감, 평생 1회 신청
- Florida Save Our Homes -- homestead 신청 후 연 3% / CPI cap, 다른 주 매도 후 portable
- Illinois senior freeze -- 65+ 소득 $65K 이하 동결, 매년 재신청
- assessment 이의신청 안 함 -- 모든 주 매년 board of equalization appeal 가능
- escrow 추정만 -- 모기지 escrow 는 추정치, 실 납부와 차이 발생 시 shortage 정산
- second home / rental -- homestead exemption 미적용, 더 높은 rate
출처 (FACT) -- Tax Foundation Property Taxes by State and County 2026 (taxfoundation.org/data/all/state/property-taxes-by-state-county/), Texas Comptroller (comptroller.texas.gov/taxes/property-tax/), Florida DoR (floridarevenue.com/property/), California BoE (boe.ca.gov).
면책 -- 본 글은 2026-05-16 기준 일반 정보. property tax 는 county / city / school district 합산, 같은 주 내 50%+ 편차. 구입 전 정확 zip code / parcel ID 로 county assessor 확인 필수.