[공지] 2027-01 NYC 한인 새해 재테크 가이드 — Roth IRA·HSA·529·backdoor 완전 정리
방금 전조회수 3추천수 0댓글 0
https://gousa.kr/board/seminar/2829
2027년 1월 NYC 한인 새해 재테크 가이드 세미나
미국정착지원센터(gousa.kr)와 NYC 한인 금융전문가협회 공동 주최로 2027 새해 재테크 가이드 세미나를 개최합니다. 매년 1월은 IRA contribution·HSA 최대 납입·529 plan 시작의 골든타임. 한인 가정의 가장 흔한 5대 세제 혜택 계좌를 한국어로 상세 정리하고, NYS·NJ·CT 지역 거주자별 최적 전략을 비교합니다.
행사 개요
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 일시 | 2027년 1월 16일(토) 오전 10:00 ~ 오후 2:30 (ET) |
| 장소 | NYC Flushing Korean Center 2층 대강당 (3-Gousa-Flushing-NYC) |
| 온라인 | Zoom 동시 송출 (사전 신청자 한정) |
| 참가비 | 무료 (사전 신청 권장) |
| 정원 | 현장 200명 + 온라인 700명 |
| 주최 | gousa.kr · NYC 한인 금융전문가협회 |
| 후원 | NY State Society of CPAs 한인 분과 (확정 대기) |
프로그램 (4.5시간)
- 10:00 ~ 10:30 등록 및 다과
- 10:30 ~ 11:15 "Traditional IRA vs Roth IRA — 2027 contribution limit과 phase-out" — CPA 강연
- 11:15 ~ 12:00 "Backdoor Roth IRA·Mega Backdoor Roth — 고소득자 전략" — CFP 한인 자문가
- 12:00 ~ 12:45 점심 (한식 도시락 제공)
- 12:45 ~ 13:30 "HSA — triple tax advantage 활용법과 retirement vehicle화" — 보험 브로커
- 13:30 ~ 14:00 "529 plan — NY 529 Direct vs Coverdell ESA vs UGMA·UTMA 비교" — 교육 재정 전문가
- 14:00 ~ 14:30 Q&A + 1:1 무료 상담 신청 접수
다룰 주요 주제
- 2027년 IRA contribution limit (변동 예정 — IRS 공식 발표 기반)
- Roth IRA income phase-out — single $161k~ / MFJ $240k~ 구간
- Backdoor Roth IRA 단계별 절차 + pro-rata rule 회피
- Mega Backdoor Roth — 401(k) after-tax contribution + in-service rollover
- HSA 최대 납입 + investment 활용 (Fidelity·HealthEquity 비교)
- NY 529 Direct Plan vs Advisor-Sold — 비용 차이
- NJ NJBEST vs NY 529 — 거주자 state tax deduction 비교
- 아동 Roth IRA — 자녀 earned income 기반 설정
- Solo 401(k) — 한인 자영업자 자동납입 셋업
참가 대상
- NY·NJ·CT 거주 한인 직장인·자영업자
- 가구 소득 $100k~$500k 구간 (가장 절세 효과 큰 구간)
- 자녀 교육비 마련 필요한 학부모
- 이미 401(k) 운용 중인데 추가 절세 옵션 찾는 분
신청 방법
- 아래 신청 링크 클릭 (QR 코드 placeholder: https://qr.gousa.kr/seminar-nyc-finance-2027-01)
- 이름·연락처·관심 항목 다중 선택 입력 (개인 소득은 입력 X)
- 접수 확인 이메일 자동 발송
- 1:1 상담은 별도 예약 (행사 후 2주 이내 일정 안내)
준비물
- 2026년 W-2 또는 1099 (선택, 개인 상담 신청자만)
- 현재 401(k)·IRA·HSA·529 잔액 요약 (선택)
- 전년도 1040 사본 (선택, 상담 신청자만)
주의사항
- 본 행사는 일반 세무·재무 정보 공유 목적이며 개별 세무 자문이 아닙니다. 구체적 신고·계좌 설정은 CPA·CFP와 별도 상담하세요.
- 현장에서 특정 brokerage·보험상품 판매 강요 금지
- 무단 녹화·녹음 금지 (개인 재정 정보 보호)
- 주차는 Korean Center 무료 (3시간 validation)
- 한국어 한정 진행 — 동시 통역 없음
연락처 및 문의
- 이메일: seminar@gousa.kr
- 전화 (ET 영업시간): 1-3-Gousa-NYC-Finance
- 카카오톡 채널: @gousa_kr
관련 참고 자료
- IRS — Retirement Plans 공식 가이드
- IRS Publication 969 — HSA·HRA·FSA
- SavingForCollege.com — 529 plan 비교
- SEC Investor.gov — 투자자 교육
면책: 본 세미나는 세제 혜택 계좌 정보 공유 목적이며 특정 계좌 가입을 권유하지 않습니다. IRS contribution limit·phase-out 구간은 매년 변동되며, 행사 당일 정보가 신고 시점과 다를 수 있으니 IRS.gov 공식 발표를 재확인하시기 바랍니다. 개인 세무·재무 상황은 다르므로 정식 결정 전 CPA 또는 CFP와 충분히 상담하세요. 일정·연사·장소는 사정에 따라 변경될 수 있습니다.